Rappel - modifications aux Fonds de placement garanti DSF

Soutien aux ventes et Expertise-conseil, Réseaux des intermédiaires 4 octobre 2019

Annoncées en juin, plusieurs nouveautés pour les Fonds de placement garanti DSF et le Contrat Helios2 entrent en vigueur le 7 octobre 2019.

Ajouts de Fonds

Nom du FondsContrat Helios2Contrat HeliosContrat Millénia III –
Nouvelle Ère
Contrat Millénia III –
Classique
DSF FPG – Revenu de dividendes – DesjardinsXXXX
DSF FPG – Obligations mondiales tactique – DesjardinsXX  
DSF FPG – Actions mondiales – DesjardinsXX  

Ajustements aux Solutions d’investissement

Des modifications sont apportées aux Solutions d’investissement :

  • Nous avons éliminé l’allocation en obligations court terme de tous nos portefeuilles dans le cadre d’une réflexion stratégique à long terme sur la gestion de la durée. Nous avons conclu qu’un positionnement de durée était déjà pris par nos gestionnaires à même les fonds en fonction de leur vision à plus court terme.
  • Nous avons modifié l’allocation entre les deux fonds obligataires afin de mieux refléter les changements apportés aux fonds sous-jacents en cours d’année et de mieux équilibrer la prise de risque actif.
  • Nous avons procédé à des changements mineurs de répartition géographique au niveau des actions pour être en ligne avec la mise à jour de nos prévisions et notre modèle utilisé pour les allocations stratégiques.

Clarification de la procédure suivant la communication du décès du Rentier

Pour tous les Contrats de Fonds de placement garanti DSF, le règlement des sommes après le décès sera clarifié à compter du 7 octobre 2019. Cela permettra de réduire l’exposition des sommes en attente de règlement aux fluctuations de marché ainsi que les honoraires additionnels liés aux garanties facturées, s’il y a lieu. Pour de plus amples renseignements à ce sujet, veuillez vous référer au document Contrat et notice explicative.

Helios2 – 75/100 GRV en Contrats immobilisés (CRI, FRV, etc)

À compter du 7 octobre, Helios2 – 75/100 GRV ne sera plus offerte à l’ouverture de nouveaux Contrats immobilisés. De plus, pour tous les Contrats immobilisés ouverts à compter du 7 octobre avec une autre Garantie, il ne sera pas possible de demander un transfert de garantie vers Helios2 – 75/100 GRV à une date ultérieure.

Matériel réglementaire et formulaires

Le document Contrat et notice explicative ainsi que les propositions de contrat ont été mis à jour. Vous en recevrez des exemplaires à votre centre financier dans la semaine du 30 septembre.

Documents règlementairesVersion françaiseVersion anglaise
Proposition de contrat 13137F 13137E
Proposition de contrat Intermédiaire/prête-nom (Disponible uniquement sur webi) 13138F 13138E
Proposition de contrat CELI 13139F 13139E
Directives du client 13140F 13140E
Contrat et notice explicative 13188F 13188E

Nous accepterons les versions précédentes des formulaires jusqu’au 29 novembre 2019.

Matériel de vente

Les documents suivants ont été mis à jour. Vous en recevrez des exemplaires à votre centre financier dans la semaine du 14 octobre. D’ici là, vous référer aux versions PDF dans la section Matériel de vente.

Documents destinés aux clientsVersion françaiseVersion anglaise
Feuillet Les Fonds de placement garanti DSF 18029F 18029E
Documents destinés aux conseillersVersion françaiseVersion anglaise
Guide du conseiller 13185F 13185E
Aide-mémoire 13186F 13186E
Solutions d’investissement 19074F 19074E
Grille des Fonds de placement garanti DSF 13244F 13244E


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