Évolution du Contrat Helios2 et de la gamme de Fonds de placement garanti DSF

Desjardins Sécurité financière, compagnie d’assurance vie (DSF) évalue périodiquement ses produits de placement et d’assurance dans le but de les adapter aux réalités des marchés en constante évolution, et ce, toujours dans l’intérêt de ses titulaires de contrat. C’est dans cette optique que DSF a décidé de faire évoluer le Contrat Helios2 ainsi que sa gamme de Fonds de placement garanti :

Évolution du Contrat Helios2 :

1. Révision des honoraires
2. Ajout de 2 nouvelles options relatives aux frais

Modifications à la gamme de FPG :

1. Ajout de 9 fonds
2. Fermeture de 6 fonds aux nouveaux Dépôts et aux échanges
3. Fermeture d’un fonds

Évolution du Contrat Helios2

1. Révision des honoraires

Nous avons révisé les honoraires applicables au Contrat Helios2 afin d’être plus concurrentiels dans l’industrie. Ces modifications touchent à la fois les Honoraires de gestion et les honoraires additionnels liés aux Garanties Helios2 – 75/100 i, Helios2 – 100/100 i et Helios2 – 75/100 GRV. Ces changements entreront en vigueur le 30 novembre 2020.

Par l’effet combiné de ces changements, la majorité des titulaires de Contrat obtiendront une diminution des honoraires applicables à leur Contrat; pour certains d’entre eux, les honoraires seront inchangés ou seront légèrement augmentés. Pour obtenir plus de détails, nous vous invitons à consulter le document Questions-réponses ou le Préavis de changement.

2. Ajout de 2 options relatives aux frais (Option D et Option E)

DSF offrira 2 nouvelles options relatives aux frais dans le Contrat Helios2 : l’Option D et l’Option E (aucuns frais – récupération de commission au représentant). Ces options n’imposent aucuns frais de rachat si le titulaire décide de procéder au rachat total ou partiel des parts de tout fonds attribuées au Contrat.

Toutefois, le distributeur et le représentant pourraient devoir rembourser, en tout ou en partie, leur commission de vente à DSF, si le rachat est effectué dans les 3 ans (Option D) ou les 5 ans (Option E) suivant le moment où les parts ont été initialement attribuées au Contrat. Pour obtenir plus de détails, nous vous invitons à consulter l’annexe 1 du document Questions-réponses.

Modifications à la gamme de FPG

1. Ajouts de fonds

Neuf nouveaux fonds seront disponibles dans les Contrats Helios2 et Helios à compter du 30 novembre 2020.

• DSF FPG – Modéré – Desjardins SociéTerre
• DSF FPG – 100 % actions – Desjardins SociéTerre
• DSF FPG – Revenu Fixe – Desjardins FNB Avisé
• DSF FPG – Conservateur – Desjardins FNB Avisé
• DSF FPG – Équilibré – Desjardins FNB Avisé
• DSF FPG – Croissance – Desjardins FNB Avisé
• DSF FPG – Croissance maximale – Desjardins FNB Avisé
• DSF FPG – 100 % actions – Desjardins FNB Avisé
• DSF FPG – Actions canadiennes – Desjardins
• DSF FPG – Obligations canadiennes
• DSF FPG – Actions canadiennes petite capitalisation – NEI

À noter que des fonds sont aussi ajoutés aux anciens contrats. Veuillez consulter les préavis de changement et le document Questions-réponses pour obtenir plus de détails.

2. Fermeture de fonds aux nouveaux Dépôts et aux échanges

À compter du 27 novembre 2020, 6 fonds ne seront plus accessibles pour les nouveaux Dépôts et les échanges :

Pour obtenir plus de détails, veuillez consulter la section 5 du document Questions-réponses.

3. Fermeture de fonds

Le fonds suivant sera fermé dans les Contrats mentionnés le 27 novembre 2020.

Les contrats non enregistrés renfermant des parts du DSF FPG – Revenu – Fiera Capital qui sera fermé feront l’objet d’une disposition imposable. Pour obtenir plus de détails, veuillez consulter la section 5 du document Questions-réponses.

Informations pour les conseillers

Vous pouvez consulter les préavis de changement pour en apprendre davantage sur ces modifications ainsi que sur le changement de nom et d’objectif de placement de certains fonds. Veuillez lire attentivement le document Questions-réponses traitant de ce sujet. Vous y trouverez de l’information essentielle.

Communications aux clients

Tous les titulaires de contrat recevront un préavis de changement qui leur sera posté à partir du 31 août 2020 :

À noter que les aperçus de fonds pour les nouveaux fonds qui seront ajoutés en novembre 2020 ne sont pas joints aux préavis.

Vous trouverez une version PDF de ces préavis et aperçus de fonds dans la section Matériel de vente du Contrat Helios2.

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